世間で「ソラナ（SOL）がイーサリアム（ETH）を超えた」と騒がれるのは、あくまで**「一般ユーザー向けのアプリや取引のしやすさ（UX）」の土俵での話です。一方で、XRPが戦っているのは「銀行の裏側の送金インフラ」**という、一般人には見えない巨大な土俵です。
​2026年1月現在の状況から、その違いを簡潔に整理します。
​1. イーサリアム vs ソラナ： 「スマホのシェア争い」
​ソラナ： 「安くて速い」を武器に、一般ユーザーやDEX（分散型取引所）のシェアを奪っています。2026年は「分散型ナスダック」を目指し、個人の活発な取引を狙っています。
​イーサリアム： 歴史と信頼はありますが、システムが複雑化し、ガス代の高さや使い勝手の悪さでソラナに苦戦しています。
​2. XRP： 「世界の送金網（SWIFT）の乗っ取り」
​XRPは、個人がアプリで遊ぶための通貨ではなく、**「銀行が1,000億円単位の資金を国境を越えて送るための道具」**です。
​ターゲットが違う： ソラナやイーサリアムが「個人ユーザー」を奪い合っている横で、XRPは**「世界の銀行システム（DXCなど）」**に着々と組み込まれています。
​役割が違う： 他のコインは「貯金箱（金）」や「OS（基盤）」になろうとしていますが、XRPは銀行が勝手に使う**「潤滑油」**です。
​3. なぜXRPが「バカにされる」のか？
​動きが地味： 銀行の裏側での導入は、一般のニュース（インフルエンサーなど）では話題になりにくいからです。
​期待のズレ： 「爆上がり」を期待する個人投資家にとって、実需（銀行の利用）がじわじわと積み上がるプロセスは退屈に見えるため、「終わったコイン」と勘違いされがちです。
​結論：XRPは「金融機関の制服」を着た唯一のコイン
​ソラナが「最新のスポーツウェア」なら、XRPは「信頼される銀行員のスーツ」です。
2026年現在、銀行が安心して使える法的なクリアさと、既存システムへの導入実績を併せ持つのはXRPだけです。
​「一般人が騒ぐソラナ」と、「銀行が裏で使うXRP」。どちらが最終的に巨大な時価総額を支える実需になるか、という視点がガチホの核心です。